▲ 中道财税训练营现场拍摄
当AI浪潮奔涌而至，财务人的未来，不在被动等待中，而在主动进化里。
2026年8月20日，古城西安，中道财税第58期“AI+Excel双轮驱动”训练营如期拉开帷幕。来自各个行业的财税精英们齐聚一堂，人手一台电脑，目光灼灼——这不是一场坐而论道的讲座，而是一场真刀真枪的实操淬炼。
▲ 中道财税训练营现场拍摄
深耕财税培训近二十载，中道财税见证过太多财务人的困境与挣扎：月末结账时的通宵达旦，分包商往来对账时的焦头烂额，多项目并行核算时的分身乏术。重复的机械劳动耗尽了财务人本该用于价值分析的精力——我们不是不努力，只是缺一个能把我们从琐碎里解放出来的工具，缺一套能把AI能力真正落到财务场景里的方法论。
2026年，中国财务数智化转型迎来关键拐点。年初，国务院国资委发文明确提出2027年建成智能财务体系；6月，财政部正式印发财会〔2026〕9号文，财务共享服务迈入规范化、体系化、数智化发展的新阶段；7月，财政部在2026世界人工智能大会上进一步定调"十五五"智能财务发展新范式。政策密集出台，趋势已然明朗——财务智能化不是选择题，而是必答题。
然而，现实与愿景之间仍横亘着不小的鸿沟。调研显示，仅10.87%的企业实现了全面智能化。数据孤岛严重、业财数据割裂、Excel手工操作占比居高不下——尤其在建筑、房地产等项目管理型行业，工程款应收管理、分包商往来差异比对等场景，对财务人员的函数运用与数据处理能力提出了极高要求。也正是这些真实的行业痛点，驱动着中道财税在近二十年的培训积淀中不断迭代课程、寻找破局之道。
与此同时，DeepSeek等国产AI大模型的崛起，为财务工作带来了全新的效率提升路径——从自动生成复杂公式、清洗杂乱数据，到VBA代码自动编写、多表合并一键完成，AI正在重塑财务人员的工作方式。但问题在于：如何将AI工具与Excel技能有机结合、真正落地到日常财务场景？这正是绝大多数财务人员的核心困惑，也是本期训练营要回答的根本命题。
▲ 中道财税训练营现场拍摄
本期训练营以 “AI+Excel双轮驱动” 为核心主线，专为财务人员量身打造，覆盖Excel高阶函数、数据清洗、AI自动化数据处理、经营看板制作等模块，实现从“手工操作”到“智能驱动”的全面跃升。中道财税特邀拥有20多年从业经验、涉足房地产、建筑、制造等多个行业的资深实战专家黄海老师全程主讲，他同时也是国内首批积极研究AI智能体、DeepSeek等人工智能在企业经营与财务管理中应用的先行者之一。老师授课不绕弯子，直接带学员在电脑上操作，边练边解决真实业务问题——一节课下来，模型调通了，表格生成了，思路也清楚了。
▲ 中道财税训练营现场拍摄
第一单元，筑基。 财务人员最适用的AI工具有哪些？如何驾驭AI大模型？结构化万能提问公式、RTGO、SCQA、SMART等进阶提示语技法一一拆解。学员们在老师引导下，逐步掌握让AI“听懂”财务语言的方法论。
第二单元，破壁。 AI强大的数据清洗能力，是降低繁重工作量的关键突破口。实操环节，学员们亲自动手——合并多分公司的会计报表、多簿多表汇集到一簿单表、AI对不规范数据分类处理与清洗、AI代写公式实现跨表多条件求和。曾经需要数小时甚至数天的手工操作，在AI赋能下压缩至分钟级别。“原来Excel还可以这样用！”现场一位来自建筑企业的财务经理感慨道。
▲ 中道财税训练营现场拍摄
第三单元，落地。 这是两天课程的重中之重，也是学员最为期待的模块。从电子发票归集、付款审核、建筑业四大台账搭建，到地产项目四表核对、商贸客户对账、煤矿银行存款余额调节表自动生成——课程精心选取覆盖建筑、房地产、商贸、煤矿、酒店等多个行业的真实案例。学员们在现场完成了建筑企业四套核心台账的搭建——收支台账、分包商对账台账、应收台账、成本明细台账，这些标准化的模板课后即可直接应用于日常工作。
▲ 中道财税训练营现场拍摄
本课程的终极目标，远不止于“学会几个函数”或“掌握几个AI工具”。在两天高强度实操中，学员收获的是一整套可复制、可迁移的能力体系：学会AI辅助办公，掌握AI提示词撰写方法，能用AI自动生成公式、清洗数据、编写VBA代码，工作强度减少数倍；掌握Excel高阶函数——SUMIFS多条件汇总、XLOOKUP精准匹配、SUBTOTAL筛选汇总、函数嵌套等在财务场景中的深度应用；更重要的是，构建经营分析能力——从本量利分析模型、应收账款管理分析模型，到固定资产投资可行性分析模型，再到根据财务数据自动生成经营分析会PPT，财务人正在从“数据搬运工”蜕变为“策略设计师”。
▲ 中道财税训练营现场拍摄
一直有个说法，AI 会淘汰财务人。 其实淘汰人的从来不是工具，是固守旧习惯的工作方式。当重复的机械劳作被 AI 承接，财务人才能把精力放回专业本身：从数据里找问题，从分析里给方案，从后端核算走到业务前端，成为真正能支撑决策的核心角色。
AI+Excel 的双轮驱动，转变的不只是表格里的数字，更是财务人职业成长的新路径。
目前，中道财税第58期「AI+Excel 双轮驱动」训练营正在西安火热进行中。 两天实战，是一次技能充电，更是一次职业认知的升级。愿每一位走进课堂的财务人，都能带着方法回去，用工具赋能专业，以智能奔赴长远。
赋能跃升，智领未来。中道财税，与每一位追求卓越的财务人同行。
文/排版 | 刘曦
摄影 | 张娜娜、李腾飞
校对 | 中道审核组